תכנון נכון לעתיד מגדיל את סיכויי ההצלחה:

תקציב

בניית תקציב לחברה לפי מרכזי רווח + בקרה שוטפת ודיווח חודשי על ביצוע לעומת התקציב.

התועלת: החברה מכמתת יעדים עסקיים, קובעת מסגרת הוצאות ובעזרת בקרה שוטפת מוודאת שהיא עומדת ביעדיה. כמו כן, בעזרת הצגת מרכזי הרווח השונים ניתן לקבל מידע חשוב על מרכזי רווח מפסידים ובכך לצמצם את ההפסדים.

בנקים

גיוס אשראי ותקשורת שוטפת מול הבנקים.

התועלת: מנהל הכספים יודע לדבר ב"שפת" הבנקאים ובכך הוא מצליח להשיג אשראי גבוה יותר לחברה ולמנוע חיכוכים עם הבנק בעבודה השוטפת.

תזרים מזומנים

בניית תזרים מזומנים חודשי או יומי למספר חודשים קדימה.

התועלת: חברה מנהלת את התזרים שלה ולא מנוהלת על ידו. כך מונעים מבעוד מועד בור תזרימי שעלול לעכב תשלום משכורות ותשלום לספקים.

מלאי

בקרה שוטפת על גובה המלאי וניהולו.

התועלת: צמצום המלאי לגודל המתאים לפעילות החברה. כל צמצום של שקל במלאי מביא לשקל פחות באשראי הבנקאי.

התייעלות תפעולית

בחינה ובקרה של הוצאות החברה והתאמתם לפעילות החברה.

התועלת: חסכון כספי.

לקוחות

בחינה של רווחיות לקוחות, דיווח שוטף על גובה האשראי ללקוחות ועל איכות הגביה השוטפת.

התועלת: איתור לקוחות לא רווחים ובכך העלאת רווחיות החברה + שיפור תזרים המזומנים של החברה.

בחינות כלכליות שונות

ביצוע בדיקות שונות למנכ"ל החברה כגון בחינה של כניסה לתחום חדש או שיווק של מוצר חדש.

התועלת: בחינה מקצועית ומדויקת לצורך קבלת החלטות בצורה הטובה ביותר.

גורמים חיצוניים ומוסדות

מהווה איש הקשר בחברה לכל נושא הכספים למול ספקים, לקוחות ומוסדות.

התועלת: גורם אחד מקצועי אשר יודע לקדם את מטרות החברה מול הגורמים החיצוניים השונים.

ניהול מחלקת הכספים

אחריות על כל נושא הכספים בחברה וניהול מנהלי החשבונות.

התועלת: פינוי המנכ"ל למשימותיו וניהול מקצועי של מחלקת הכספים.

לרוב, מנהל כספים שהינו שכיר מטפל במגוון רב של נושאים שלא קשורים למהות התפקיד לעומתו מנהל כספים חיצוני ממוקד במטרות שבשבילן הוא נשכר.